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            綠色金融助力成渝經濟圈

            民生銀行成都分行搶占“綠色高地”

            隨著《成渝地區雙城經濟圈建設規劃綱要》的公布,中國第四個經濟增長極呼之欲出。作為經濟發展的“潤滑劑”,金融成為整個成渝地區雙城經濟圈的重要助力。

            《中國經濟周刊》 記者  石青川 | 成都報道

            隨著《成渝地區雙城經濟圈建設規劃綱要》的公布,中國第四個經濟增長極呼之欲出。作為經濟發展的“潤滑劑”,金融成為整個成渝地區雙城經濟圈的重要助力。

            統計數據顯示,截至目前,川渝地區的地方法人金融機構以城商行、農商行等銀行業金融機構為主,其中四川省有城商行 13 家,農商行 167 家,非銀金融機構18 家;重慶市有城商行 2 家,農商行 1 家,民營銀行 1 家,非銀金融機構 26 家。近年來,川渝地區營商環境不斷優化,行業頭部機構落戶,金融全業態體系持續完善,金融中心雛形初現。

            但川渝地區金融行業高速發展的同時,也暴露出一些隱憂。統計數據顯示,2014 年以來,川渝地區存貸款增速差距逐漸擴大,2018年一度達到6~7個百分點,2019 年以來雖有所收窄,但仍高于同期金融機構整體水平,區域流動性風險管理壓力越來越大。

            如何有效控制風險,科學配置行業,成為目前成渝地區金融行業亟須解決的難題之一,而綠色金融似乎正在成為解決問題的突破口。 

            2021 年3 月17 日至19 日,中國民生銀行黨委委員、副行長袁桂軍赴成都開展成渝戰略規劃執行情

            2021 年3 月17 日至19 日,中國民生銀行黨委委員、副行長袁桂軍赴成都開展成渝戰略規劃執行情情況調研,聽取成都分行、重慶分行成渝戰略規劃落實情況匯報。

            “雙碳”目標下的綠色金融

            綠色金融的機會在哪里?

            2016 年 8 月,人民銀行、國家發展改革委等聯合發布了《關于構建綠色金融體系的指導意見》(下稱“《指導意見》”)。這一年開始,國家明確提出了綠色金融的主要方向?!吨笇б庖姟凤@示,綠色金融的主要發展方向是發展綠色信貸、推動證券市場支持綠色投資、設立綠色發展基金和 PPP、發展綠色保險、完善碳金融產品和環境權益交易市場、支持地方發展綠色金融等一系列措施。

            緊接著政策進一步細化,2018年,央行發布《銀行業存款類金融機構綠色信貸業績評價方案(試行)》,將綠色貸款規模、增長情況和資產質量納入MPA 考核;2020年,《銀行業存款類金融機構綠色金融業績評價方案》征求意見,綠色債券也被納入銀行綠色金融業務考核范圍。

            綠色金融產品范圍的明晰,讓綠色金融正式進入發展快車道。

            四川省地方金融監督管理局工作人員向《中國經濟周刊》記者透露,成都是成渝地區雙城經濟圈中的區域經濟中心與科技中心,除此之外成都更是要打造綠色生態城市,所以必須給予綠色環保方面的高科技產業金融方面的支持,以助力其高速發展。

            2018年,《四川省綠色金融發展規劃》印發后,四川省各市(州)相繼出臺了地方綠色金融實施意見或細則,逐漸形成全省共同推進綠色金融的局面。

            “今年四川省金融系統在‘雙碳’方面主要發揮金融的引導和服務作用,重點放在完善綠色金融體系上,例如豐富綠色金融產品供給,完善綠色金融市場體系。在打造出完善的綠色金融體系之后,引導市場向低碳產業傾斜。”上述金融監管局工作人員介紹,目前四川省的綠色金融工作已經呈現幾個重點:綠色信貸繼續提速,將在節能環保、清潔生產、清潔能源等6個產業進行加碼,對落后產能與排污量大的企業進行信貸限制;鼓勵增加綠色債券融資,適度貼息;在綠色金融上不斷創新,在管理方面更加科學,推動綠色信貸評價機制。

            成都一家環保類企業負責人向《中國經濟周刊》記者透露,他們企業正在使用的來自民生銀行成都分行的綠色金融產品融資成本極低,在3個點的低成本貸款上加貼息后,幾乎等同于不花錢。在此之前,像他們這樣的環保企業常因資金問題而發展受限,如今,綠色金融產品助力他們進入發展的快車道。

            綠色金融推動企業走上科創板

            10月22日,四川中自環??萍脊煞萦邢薰荆ㄏ路Q“中自科技”)迎來了自己在科創板上市交易的第一天。作為一家以環保催化劑及燃料電池電催化劑為主營業務的高新技術企業,中自科技的上市在某種程度上展現了西部綠色產業的發展速度。

            中自科技董事會秘書兼財務總監龔文旭向《中國經濟周刊》記者介紹說,作為一家高度重視技術研發的企業,中自科技每年投入大量的資金用于技術開發、升級。技術投入也帶來了豐厚回報,2020年,中自科技年營業收入達到25.7億元。

            這在幾年前,是龔文旭無法想象的。

            2017年,由于資金問題,中自科技的發展捉襟見肘。龔文旭說,當時的中自科技營收僅3億元,規模和資金持有量都非常有限,而公司主要產品傳統燃油機催化劑在生產中需要使用的鉑鈀銠等貴金屬價格高昂,現金流非常緊張。

            2017年,國內停止銷售低于國Ⅴ標準車用汽、柴油后,市場對環保催化劑的需求大大增加,中自科技在下游客戶以及訂單增加的情況下,資金壓力也越來越大。

            這些資金壓力不僅來自訂單的增加,也有賬期的困擾。

            龔文旭介紹,中自科技的客戶多為大型整車廠或發動機廠,訂單會有兩三個月的賬期,而公司購買的貴金屬卻要現款現結。盡管訂單越來越多,但受限于資金壓力和回款賬期,公司2017年及2018年的營業收入均只有3億多元。甚至出現由于資金緊張,公司被迫拒絕部分訂單的情況。

            2018年,四川省印發綠色金融發展規劃后,中自科技開始尋求突破,不斷接受政府邀請,參加與資金方的對接會。終于在2019年四季度,民生銀行成都分行表示,可以提供中自科技訂單中購買貴金屬原材料所需的資金貸款,以幫助其解決資金壓力。

            有了綠色金融的助力,中自科技開始有了拓展的底氣,從之前的被迫放棄訂單變為主動拓寬市場。2019年,中自科技營業額迅速攀升至10億元,2020年更是達到25.7億元。

            “可以說,是民生銀行成都分行提供的綠色金融推動中自科技走上了科創板。”龔文旭說。

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            民生銀行成都分行大力推進綠色債券承銷和投資

            實際上,2019年以來,全國的綠色金融規模都在迅速增加。截至 2020 年末,我國累計發行綠色債券約1.2萬億元,規模僅次于美國,位居世界第二。今年以來,交易商協會、上交所和深交所相繼推出碳中和債,募集資金專項用于具有碳減排效益的綠色項目。

            四川省地方金融監督管理局數據顯示,截至2021年三季度末,四川省綠色債券(含碳中和債)發行余額384億元,較2020年同比增長81.69%,全國排名第九。此外,綠色金融融資對接平臺“綠融蓉”已經與四川省金融信用信息綜合服務平臺(天府信用通平臺)“綠色金融”板塊實現互聯互通,目前共有1888家企業、44個融資項目入駐,30家金融機構發布綠色金融產品82個,開展服務交易1142次,累計服務企業450余家,促成融資近30億元。

            在這樣的大背景下,不少銀行開始對綠色金融進行積極嘗試,試圖搶奪市場。

            民生銀行成都分行相關負責人接受《中國經濟周刊》記者采訪時表示,人民銀行成都分行出臺《四川省碳減排票據再貼現專項支持計劃工作方案》后,民生銀行成都分行便開始制定產品推動方案,打通綠色票據業務新模式,并于5月24日成功辦理川內首批推廣碳減排票據再貼現業務。

            同時,針對“碳達峰”“碳中和”,民生銀行成都分行還明確著力清潔能源、節能減排、低碳科技、碳權交易、綠色生活五大方向,推出相應產品。

            數據顯示,今年以來,民生銀行成都分行綠色金融信貸余額已達41.4億元,較年初增加21億元,增速達到100%,遠高于其他各項貸款增速,并在持續加大對環保類企業、企業節能減排技改的支持。

            上述負責人透露,綠色金融規模的增加或將帶動下一輪相關區域經濟增長。目前民生銀行成都分行正在探索新的綠色金融服務模式,下一步將創新發展綠色金融產品,尤其是積極探索建立碳金融生態體系。例如設立綠色金融專項推動團隊,配置專職綠色金融產品經理;健全綠色金融激勵約束機制,加強綠色金融配套系統建設等。

            他表示:“隨著碳中和戰略的推進,未來綠色債券和碳中和債仍有較大的市場空間,民生銀行成都分行將積極參與綠色債券、碳中和債的承銷和投資,豐富綠色金融服務手段。”

            (本文刊發于《中國經濟周刊》2021年第23期)


            2021年第23期《中國經濟周刊》封面

            2021年第23期《中國經濟周刊》封面

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